Tus objetivos financieros no tienen por qué ser un lío
Planificar puede sonar complicado, pero en realidad es trazar un mapa que te lleve del punto A al punto B sin perderte por el camino. Trabajamos contigo para que cada decisión tenga sentido y cada paso te acerque a lo que quieres conseguir.
Descubre cómo funciona
Tres pasos que cambian la conversación
No creemos en fórmulas mágicas. Lo que hacemos es analizar tu situación actual, plantear escenarios realistas y ajustar el plan según evolucionen tus circunstancias.
Diagnóstico sin rodeos
Revisamos ingresos, gastos, deudas y objetivos. Sin juzgar, sin promesas vacías. Solo hechos sobre la mesa para saber desde dónde partimos y hacia dónde tiene sentido ir.
Diseño de ruta flexible
Construimos un plan adaptado a tu ritmo de vida. Puede incluir ahorro progresivo, optimización de gastos o estrategias de inversión moderadas. Todo depende de tu perfil y tus prioridades.
Seguimiento honesto
Revisamos avances cada trimestre. Las cosas cambian, los planes también. Mantenemos la comunicación abierta para ajustar lo que haga falta sin complicaciones innecesarias.
Metas que puedes tocar con las manos
Cada persona tiene objetivos diferentes. Algunos quieren comprar una casa en cinco años, otros prefieren construir un fondo de emergencia sólido. Lo importante es definir prioridades claras.
Fondo de seguridad
Establecer un colchón de tres a seis meses de gastos. Es la base que te permite afrontar imprevistos sin que tu vida se desmorone.
Compra responsable
Si estás pensando en adquirir vivienda, te ayudamos a evaluar capacidad de endeudamiento, calcular entrada necesaria y planificar el proceso con realismo.
Preparación para el largo plazo
Pensar en jubilación puede parecer lejano, pero cuanto antes empieces, más opciones tendrás. Diseñamos estrategias progresivas que se ajustan a tu capacidad actual.
Adaptamos el formato a tu disponibilidad
Consultas presenciales
Nos reunimos en nuestra oficina de Palma para revisar tu situación con calma. Las sesiones duran entre 60 y 90 minutos y puedes programarlas según tu agenda.
Asesoría online
Si prefieres conectar desde casa o tienes poco tiempo, usamos videollamadas para revisar documentos, hacer seguimiento y ajustar estrategias sin perder efectividad.
Planes trimestrales
Incluyen tres sesiones de seguimiento al año más contacto por correo para dudas puntuales. Ideal si ya tienes un plan en marcha y necesitas mantener el rumbo.
Talleres grupales
Organizamos sesiones prácticas en grupos reducidos para abordar temas específicos: presupuestos, ahorro inteligente, conceptos básicos de inversión. Consulta fechas para septiembre 2025.
Lo que cuentan quienes ya pasaron por aquí
Teo Ramírez
Autónomo, sector hostelería
Llevaba años con las cuentas descontroladas. En seis meses conseguimos establecer un sistema claro de gastos y empecé a ahorrar sin que me pareciera imposible. Ahora tengo un fondo de emergencia que me da mucha tranquilidad.
Lucía Vidal
Profesora, preparando compra de vivienda
Quería comprar piso pero no tenía claro si podía permitírmelo. Me ayudaron a calcular qué entrada necesitaba, cuánto tiempo tardaría en reunirla y qué hipoteca podría asumir sin agobios. Ahora sé exactamente dónde estoy.
Áreas donde podemos ayudarte
Trabajamos en diferentes ámbitos de planificación financiera según lo que necesites en cada momento de tu vida. No todos los servicios aplican a todas las personas.
