Planificación financiera que se adapta a tu realidad
Desde 2019, ayudamos a personas y empresas en Baleares a trazar mapas financieros claros. No vendemos fórmulas mágicas. Trabajamos contigo para entender dónde estás y hacia dónde quieres ir.
Cada cliente llega con su historia única. Algunos buscan comprar su primera vivienda, otros quieren hacer crecer su negocio sin perder el sueño por las cuentas. Nosotros escuchamos primero, luego diseñamos.
Nuestro equipo lleva más de una década trabajando con familias locales y pequeñas empresas. Sabemos que las decisiones financieras son personales y que no existe un camino único para todos.
¿Cómo trabajamos contigo?
Primera conversación
Te preguntamos sobre tus objetivos reales. Sin presión, sin jerga complicada. Queremos saber qué te preocupa hoy y qué esperas para el futuro cercano.
Esta charla dura unos 45 minutos y es completamente gratuita. Muchos clientes nos dicen que ya se sienten más tranquilos después de este primer encuentro.
Análisis personalizado
Revisamos tus finanzas actuales con detalle. Ingresos, gastos, deudas, ahorros. Todo lo que influye en tu situación económica.
No juzgamos. Simplemente organizamos la información para ver el panorama completo y detectar oportunidades que quizás pasaste por alto.
Plan de acción claro
Te presentamos opciones concretas basadas en tu situación. Explicamos las ventajas y desventajas de cada camino posible.
Tú decides qué tiene sentido para ti. Nosotros te damos las herramientas y el conocimiento para elegir con confianza.
Seguimiento continuo
Las circunstancias cambian. Nos reunimos cada trimestre para ajustar el plan según tu evolución y nuevas necesidades.
Siempre puedes contactarnos entre reuniones si surge algo inesperado. Respondemos en menos de 24 horas.
Lo que nos define como equipo
Transparencia total
Explicamos todo con palabras simples. Si algo no tiene sentido para ti, lo reformulamos hasta que quede claro. Nuestros honorarios se discuten desde el principio, sin sorpresas en la factura.
Compromiso real
Cuando aceptamos un cliente, nos comprometemos de verdad. Tu éxito financiero nos importa porque así es como medimos nuestro trabajo. En 2024, el 87% de nuestros clientes alcanzó al menos uno de sus objetivos principales.
Conocimiento local
Vivimos aquí. Conocemos el mercado inmobiliario balear, las peculiaridades fiscales de las islas y las oportunidades de financiación disponibles en la zona. Ese contexto marca la diferencia en nuestros consejos.
Educación continua
No solo hacemos el trabajo por ti. Te enseñamos a entender tus finanzas para que tomes mejores decisiones en el futuro. Varios clientes nos dicen que ahora se sienten más seguros gestionando su dinero.
Casos reales que nos enseñaron mucho
Cada proyecto nos deja lecciones valiosas. Aquí compartimos dos situaciones que muestran cómo adaptamos nuestra metodología según las necesidades específicas.
Familia que quería comprar su primera casa
Llegaron pensando que necesitaban al menos cinco años más de ahorro. Después de revisar sus finanzas y reorganizar algunos gastos, descubrimos que podían calificar para una hipoteca en 18 meses.
Trabajamos en mejorar su perfil crediticio y encontramos un programa de ayuda autonómica que desconocían. Firmaron su hipoteca en octubre de 2024.
Plazo: 18 meses
Pequeño negocio con problemas de flujo
Una tienda local tenía ventas estables pero llegaba ajustada cada fin de mes. El problema no era de ingresos sino de timing en los pagos.
Rediseñamos su estructura de pagos a proveedores y clientes. Implementamos un sistema simple de previsión semanal. En tres meses, el flujo de caja se estabilizó y pudieron contratar personal adicional.
Resultado: +40% liquidez mensualQuiénes somos de verdad
Un equipo pequeño que prefiere la calidad sobre la cantidad. Conocemos a cada cliente por su nombre y su situación particular.
Laia Ferrer
Directora de Estrategia FinancieraLleva 14 años ayudando a familias mallorquinas con sus decisiones económicas. Antes trabajó en banca privada pero se cansó de vender productos que no siempre beneficiaban al cliente. Fundó avetheorix en 2019 para hacer las cosas de manera diferente.
Le gusta explicar conceptos complejos con ejemplos cotidianos. Fuera del trabajo, hace senderismo por la Serra de Tramuntana cada fin de semana.
¿Hablamos de tus objetivos financieros?
Si buscas alguien que entienda tu situación sin presionarte con soluciones prefabricadas, podemos conversar. La primera consulta es sin compromiso y dura unos 45 minutos.
Agenda una conversación